大额现金试点管理（政策咨询）-嘉融财务

大额现金试点管理（政策咨询）

来源：嘉融时间：2022-10-12 10:20:18浏览次数：1070次

总体安排
- 试点的时间和地点
  - 试点为期两年
  - 现在河北省开展，再推广至浙江省、深圳市
- 试点银行
  - 人民银行石家庄中心支行
  - 人民银行杭州中心支行
  - 人民银行深圳中心支行
- 试点阶段
  - 落地实施阶段
    - 2020年6月底前
      - 试点行、金融机构进行业务准备
      - 石家庄支行、河北省金融机构做好大额现金管理信息系统接口准备
    - 2020年7月
      - 河北省开始试点
    - 2020年9月底前
      - 接口准备
        人民银行杭州中心支行
        人民银行深圳中心支行
        浙江省金融机构
        深圳市金融机构
    - 2020年10月起
      - 浙江省开始试点
      - 深圳市开始试点
  - 评估总结阶段
    - 2021年7月至2022年初进行评估总结
    - 试点行评估上报本地试点情况
    - 人民银行总行组织开展第三方评估
主要任务
- 全面规范银行业金融机构大额现金业务
  - 明确大额现金存取业务管理范围
    - 对公账户
      - 50万元
    - 对私账户
      - 河北10万元
      - 深圳20万元
      - 浙江30万元
  - 规范大额取现预约业务
  - 建立大额取现登记制度
  - 建立大额现金业务风险防范制度
    - 分析行业特点和风险等级
    - 按行业、金额分级审核
    - 加大风险跟踪监测
  - 建立大额现金分析报告制度
  - 建立大额现金业务监督检查制度
- 探索大额现金综合管理措施
  - 特定行业企业大额现金交易及报告
  - 特定行业企业大额取现及用现管理
  - 个人账户大额用现管理
  - 个人现金收入报告
  - 大额现金出入境监测
重点监管
- 现金交易超5万元
- 公转公超200万
- 私户转账金额过大
  - 境内转账超50万
  - 境外转账超20万
- 规模小但流水巨大
- 转入转出异常
  - 分批转入集中转出
  - 集中转入分批转出
- 资金流向与经营无关
- 公户私户频繁互转
- 频繁开销户
- 闲置账户大量交易

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